[Gazeta]러시아 억만장자의 자본이 지속적으로 증가할 것으로 보인다.

2019년 러시아의 억만장자의 자본이 지속적으로 증가할 것이라고 은행들은 예상했다.

재정 컨설턴트들은 3천만달러 이상의 재산을 가진 억만장자의 수가 러시아에서 2023년까지 최대 1861명까지 증가할 것으로 예상했다. 러시아의 억만장자 중 1/3이 재산을 현금으로 보유하고 있다.

사진: Vareliy Sharifylin / Tass

2018년 러시아의 초고액순자산보유자(Ultra-high-net-worth individual - 본인이 거주하고 있는 부동산을 제외한 자본이 3천만 달러 이상인 사람) 중 40%의 자산이 증가 또는 감소하지 않았다고 Knight Frank사가 연례The Wealth Report보고서를 통해 발표했다. 40%의 자본은 변동이 없었으며, 20%는 감소하였다.

Knight Frank의 보고서는 2018년 10~11월에 고액순자산보유자 고객의 자본 총합이 3조달러 이상인 600명의 은행원 및 재정 컨설턴트가 제출한 자료를 바탕으로 작성되었다. 일부는 Alpha-Bank, Barclays, Cti Private Bank, ICEA LION Asset Management, Maybank Philippines, Sumitomo Mitsui Trust Bank 등 은행에서 받은 자료도 포함되어 있다.

부자 지수 출처: RBK

Knight Frank가 조사한 은행원 및  재정컨설턴트들은 러시아 자산가의 65%가 자산 증가, 20% 변동없음, 15%는 감소할 것으로 전망하였고, 이는 2018년보다 더욱 긍정적인 수치이다. 이 수치는 전세계 수치와 비슷하다.(각각 64, 25, 12%) 자본이 감소할 것이라는 예측은 아시아가 18%로 가장 높았고, 북아메리카 지역은 자산이 증가할 것이라고 81%가 예측하였다.

2018년 러시아의 초고액순자산보유자는 1500명으로, 2017년말 1407명 대비 100명가까이 증가하였다. Knight Frankd사의 전망에 따르면 2023년까지 고액순자산보유자의 수는 1861명까지 증가할 것으로 예상하였다. 그 중 1240명은 모스크바 거주, 130명은 상트페테르부르그에 거주할 것으로 보았다. 향후 5년간 증가율은 24%로, 전세계 예상 증가율인 22%를 웃도는 수치이다. Knight Frank의 러시아 운영 파트너인 알렉세이 노비코프는 빈부격차가 확대되기 때문이라고 보았다. 2023년말에 전세계의 고액순자산보유자는 250만명정도로 예상하고 있다.

전문가들은 지난 5년동안 부자 증가율이 18%미만이었다가, 4%가 되었다가 2017년 갑자기 10%로 증가하였다.

2019년 고액순자산보유자(High-net-worth individual, 본인이 거주하고 있는 부동산을 제외한 자본이 백만달러 이상인 사람)의 수가 처음으로 2천만명을 넘었다. 그 중 660만명은 북아메리카, 590만명은 유럽, 580만명은 아시아에 거주하는 것으로 집계되었다.

대부분의 세계의 억만장자들은 자산을 주식(27%), 부동산(21%), 채권(20%)에 나누어 보관하고 있다. 러시아 초고액순자산보유자의 투자 프로필을 보면 주식은 16%로 4번째에 위치하고 있으며, 대부분을 현금(26%)로 보관하고 있다. 이는 전 세계에서 가장 높은 수치이며 러시아 다음으로 초고액순자산보유자들이 현금으로 자산을 보유하는 곳은 아프리카(24%)이다. 알렉세이 노비코프는 러시아에는 루블의 변동성이 높기 때문에, 대부분은 현금도 루블보단 달러로 보관하고 있을 것이라고 설명했다.

전 세계 투자 상품 중 부동산은 모든 지역에서 3번째에 위치하고 있다. 2018년 3사분기까지 전세계 부동산에 투자된 금액은 9000억달러이다. 가장 부동산에 투자를 많이한 국가는 미국으로 4140억 달러이고, 이는 두번째 국기인 영국(760억달러)에 비해 5배나 많은 수치이다. 러시아는 200억달러로 부동산 투자금액 순위에서 27번째에 위치하고 있다.

2019.03.07

기자: Nadezda Fedorova, Irina Pharfentieva

출처: https://www.rbc.ru/business/06/03/2019/5c7f84829a7947384635e8ee

주식: Акция

채권: облигация

사치품: роскоша

변동성: волатильность

원문

Банкиры предсказали рост капиталов мультимиллионеров России в 2019 году
Финансовые консультанты ждут роста благосостояния российских мультимиллионеров — к 2023 году в России будет 1861 человек, чье состояние превышает $30 млн. Почти треть состоятельных россиян консервативно хранят активы в деньгах

В 2018 году у 40% россиян — ультрахайнетов (от английского ultra-high-net-worth individual — лицо, размер активов которого превышает $30 млн, без учета недвижимости по основному месту жительства) — зафиксирован рост благосостояния, следует из ежегодного отчета The Wealth Report, подготовленного компанией Knight Frank. Еще у 40% размер активов не изменился и только у 20% — снизился.

Отчет Knight Frank основан на ответах, предоставленных в октябре-ноябре 2018 года 600 частными банкирами и финансовыми консультантами, управляющими средствами своих клиентов-ультрахайнетов на общую сумму более $3 трлн. В частности, в подготовке участвовали представители Альфа-банка, Barclays, Citi Private Bank, ICEA LION Asset Management, Maybank Philippines, Sumitomo Mitsui Trust Bank и других.

От 2019 года для российских миллионеров опрошенные Knight Frank банкиры и консультанты ждут еще более позитивной, чем в 2018 году, картины: 65% верят в рост благосостояния своих клиентов, 20% изменений не предполагают и только 15% в ходе опроса заявили о том, что стоимость активов снизится. Такие пропорции в целом соответствуют общемировым (64, 25 и 12% соответственно). Самый пессимистичный прогноз — сокращение благосостояния на 18% — дают в Азии, самый оптимистичный — рост доходов на 81% — в Северной Америке.

В 2018 году в России было 1500 ультрахайнетов против 1407 на конец 2017-го. К 2023 году, согласно прогнозу Knight Frank, их будет 1861, 1240 из которых будут проживать в Москве, а еще 130 — в Санкт-Петербурге. Такой пятилетний рост — на 24% — выше ожидаемого общемирового уровня в 22%. Управляющий партнер Knight Frank в России Алексей Новиков связывает это с растущим неравенством населения. К концу 2023 года в мире будет насчитываться 250 тыс. ультрахайнетов.

Как считают аналитики, в предыдущий пятилетний период рост количества богатых людей был меньше — 18%, теперь же он станет равномернее — на 4% в год, без повторения ситуации 2017 года с резким увеличением сразу на 10%.

В 2019 году численность хайнетов (лицо с высоким уровнем дохода, размер активов которого превышает $1 млн, без учета недвижимости по основному месту жительства) впервые превысит 20 млн человек: около 6,6 млн из них будут проживать в Северной Америке, 5,9 млн — в Европе, еще 5,8 млн — в Азии.

Большинство мультимиллионеров в мире хранят деньги в акциях (27%), недвижимости (21%) и облигациях (20%). При этом в инвестиционном портфеле российских ультрахайнетов акции занимают только четвертое место с 16%. Почти треть (26%) своих средств российские мультимиллионеры предпочитают хранить в деньгах. Это самый высокий показатель в мире, сопоставимо только с Африкой, где на счетах хранится 24% средств мультимиллионеров. Алексей Новиков объясняет популярность этого инструмента в России волатильностью рубля и тем, что большинство этих средств, вероятно, хранится в долларах.

Недвижимость остается в тройке инвестиционных инструментов во всех регионах. Всего по итогам 12 месяцев до третьего квартала 2018 года в недвижимость во всем мире было инвестировано $900 млрд. Самой инвестиционно привлекательной страной стали США — в нее инвестировали $414 млрд, что в почти в пять раз больше, чем в следующую по рейтингу Великобританию ($76 млрд). Россия c $2 млрд оказалась на 27-м месте по объему инвестиций в недвижимость.